Prakash : Episode 1

English

1. History of the Victim

The victim is a 50-year-old professional from Pune, employed with a Private company. His stable career and credible reputation likely made him an attractive target for cyber fraudsters, who often Target financially secure individuals noted to have significant savings.

2. Series of Incidents

The case began when the victim received a WhatsApp call offering stock market investment tips. The scammers suggested specific buy-and-sell options and convinced him to create a trial account on their platform.

To activate the account, the victim was asked to share his PAN and Aadhaar details, which he provided. The fraudsters began sending daily stock tips along with fabricated profit updates to gain his trust.

To test the system, the victim withdrew ₹100 from the platform, and the amount was credited to his bank account. This small success encouraged him to invest more, eventually reaching a total of ₹10 lakh.

At the end of March, when the victim tried to withdraw his funds, his account was blocked. Realising he had been scammed, he consulted a friend and subsequently filed a police complaint.

3. Methodology Used by Fraudsters

Contacted the victim via WhatsApp calls offering “expert” stock tips.

Created a fake trading account with a professional-looking dashboard.

Sent fake profit screenshots to create a false sense of legitimacy.

Allowed a small withdrawal to build trust before requesting larger deposits.

Blocked access to the victim’s account after receiving significant funds

4. Emotional Factor Exploited

Fear of Missing Out (FOMO) on profitable investment opportunities.

Trust-building through small, successful withdrawals.

Greed trap by showing large fake profits.

False promises of guaranteed high returns.

5. Impact

Financial loss of ₹10 lakh.

Emotional distress, anxiety, and loss of confidence in investment platforms.

Ongoing police investigation involving digital and financial tracing.

6. Solutions to Stay Safe

Always verify phone numbers and ensure emails come from official domains.

Check the authenticity of brokerage platforms before investing.

Avoid making investment decisions in haste — research thoroughly.

Consult family or trusted friends before transferring large amounts.

Use caller ID and scam detection tools.

Report suspicious activities immediately to 1930 or www.cybercrime.gov.in.

By Cyber Warrior - Mr. Kaivalya Gurav

मराठी

१. पीडिताचा इतिहास

पीडित हा पुण्यातील ५० वर्षीय व्यक्ती आहे आणि एका खाजगी कंपनीत नोकरी करतो. त्याच्या स्थिर कारकिर्दीमुळे आणि विश्वासार्ह प्रतिष्ठेमुळे तो सायबर फसवणूक करणाऱ्यांसाठी आकर्षक लक्ष्य बनला असावा, जे अनेकदा आर्थिकदृष्ट्या सुरक्षित व्यक्तींना लक्ष्य करतात ज्यांना लक्षणीय बचत असल्याचे म्हटले जाते.

२. घटनांची मालिका

पीडिताला शेअर बाजारातील गुंतवणूक टिप्स देणारा व्हाट्सअप कॉल आला तेव्हा प्रकरण सुरू झाले. स्कॅमर्सनी विशिष्ट खरेदी-विक्री पर्याय सुचवले आणि त्याला त्यांच्या प्लॅटफॉर्मवर ट्रायल अकाउंट तयार करण्यास राजी केले.

खाते सक्रिय करण्यासाठी, पीडिताला त्याचे पॅन आणि आधार तपशील शेअर करण्यास सांगितले गेले, जे त्याने दिले. फसवणूक करणाऱ्यांनी त्याचा विश्वास संपादन करण्यासाठी दररोज स्टॉक टिप्स आणि बनावट नफा अपडेट्स पाठवण्यास सुरुवात केली.

सिस्टमची चाचणी घेण्यासाठी, पीडिताने प्लॅटफॉर्मवरून १०० रुपये काढले आणि ती रक्कम त्याच्या बँक खात्यात जमा झाली. या छोट्याशा यशामुळे त्याला अधिक गुंतवणूक करण्यास प्रोत्साहित केले गेले, अखेर एकूण १० लाख रुपये झाले.

मार्चच्या शेवटी, जेव्हा पीडिताने त्याचे पैसे काढण्याचा प्रयत्न केला तेव्हा त्याचे खाते ब्लॉक करण्यात आले.  आपली फसवणूक झाल्याचे लक्षात आल्यावर, त्याने एका मित्राशी सल्लामसलत केली आणि त्यानंतर पोलिस तक्रार दाखल केली.

३. फसवणूक करणाऱ्यांनी वापरलेली पद्धत

"तज्ञ" स्टॉक टिप्स देऊन व्हाट्सअप कॉलद्वारे पीडिताशी संपर्क साधला.

व्यावसायिक दिसणाऱ्या डॅशबोर्डसह बनावट ट्रेडिंग खाते तयार केले.

कायदेशीरतेची खोटी भावना निर्माण करण्यासाठी बनावट नफ्याचे स्क्रीनशॉट पाठवले.

मोठ्या ठेवींची विनंती करण्यापूर्वी विश्वास निर्माण करण्यासाठी लहान पैसे काढण्याची परवानगी दिली.

लक्षणीय निधी मिळाल्यानंतर पीडिताच्या खात्यात प्रवेश अवरोधित केला

४. भावनिक घटकाचा गैरफायदा घेतला

फायदेशीर गुंतवणूक संधी हातून सुटण्याची भीती (FOMO).

लहान रक्कम काढण्याद्वारे विश्वास निर्माण करणे.

मोठे बनावट नफा दाखवून लोभाचा सापळा बनवणे.

 उच्च परताव्याची हमी व खोटी आश्वासने.

५. परिणाम

₹१० लाखांचे आर्थिक नुकसान.

भावनिक त्रास, चिंता आणि गुंतवणूक प्लॅटफॉर्मवरील विश्वास कमी होणे.

डिजिटल आणि आर्थिक ट्रेसिंगसह चालू पोलिस तपास.

६. सुरक्षित राहण्यासाठी उपाय

नेहमी फोन नंबर तपासून बोलणी करा आणि अधिकृत डोमेनवरून ईमेल येत असल्याची खात्री करा.

 गुंतवणूक करण्यापूर्वी ब्रोकरेज प्लॅटफॉर्मची सत्यता तपासा.

घाईघाईत गुंतवणूकीचे निर्णय घेणे टाळा - पूर्णपणे संशोधन करा.

मोठ्या प्रमाणात रक्कम हस्तांतरित करण्यापूर्वी कुटुंब किंवा विश्वासू मित्रांचा सल्ला घ्या.

कॉलर आयडी आणि घोटाळा शोधण्याचे साधन वापरा.

संशयास्पद हालचालींची तक्रार त्वरित १९३० किंवा www.cybercrime.gov.in वर करा.

लेखक: सायबर योद्धा - कैवल्य गुरव.