English

1. History of the Victim

The victim is a 38-year-old company secretary employed at a reputed private chemicals manufacturing company, based in Pune. Given her professional designation and association with a well-established firm, she was likely perceived as financially stable and credible - factors that make her a high-trust target for cyber fraudsters.

2. Series of Incidents

• On 3rd May 2025, the victim received a message on a mobile messenger app regarding a part-time job opportunity. Upon contacting the sender, she was offered a work-from-home job that involved giving online reviews for hotels in exchange for a daily income of ₹8,000.

• To establish credibility, the fraudsters sent her a link to complete a sample task. Once she completed it, ₹150 was transferred to her bank account as a reward. This initial success built trust and made the opportunity appear genuine.

• Following this, the scammers introduced her to “prepaid tasks,” offering higher returns. She was told that investing ₹2,000 would generate even greater profits. She followed the instructions and received ₹2,800, which further increased her confidence in the scheme.

• Over the next few days - between 3rd May and 8th May 2025 - the woman carried out 23 separate transactions, transferring a total of ₹44 lakh to multiple bank accounts provided by the scammers. On the fake task platform, she was shown that her balance had grown to ₹50 lakh, including ₹6 lakh as profit.

• However, when she tried to withdraw the amount, she was informed that she had to deposit an additional ₹20 lakh to “unlock” her earnings. Suspecting foul play, the woman refused to transfer more money. The scammers then stopped responding.

• Realising she had been defrauded, the victim discussed the matter with her uncle, who advised her to report the incident. She approached the cyber police on 10th May 2025. After a preliminary inquiry, an official FIR was registered at Hadapsar Police Station on Thursday.

3. Methodology Used by Fraudsters

- Used Telegram and messaging apps to contact the victim
- Introduced prepaid task scheme for bigger investments
- Used fake dashboards to show increasing profits
- Took money via 23 different bank transactions 

4. Emotional Factor Exploited

- Fear of Missing Out (FOMO) created urgency and temptation
- Trust-building through small rewards and convincing communication
- Greed trap by showing fake profits
- Pressure tactics using deadlines and limited-time offers
- Isolation by discouraging her from involving family 

5. Impact

- Total loss of ₹44 lakh in just six days
- Emotional trauma, anxiety, and self-doubt
- Ongoing police investigation with digital and financial tracing

6. Solutions to Stay Safe

- Avoid any job offer that asks for money upfront
- Verify unknown contacts and job platforms before responding
- Don't rush into decisions without proper research
- Always consult with family or someone you trust
- Use caller ID and fraud detection tools
- Report any suspicious activity to 1930 or www.cybercrime.gov.in

By Cyber Warrior - Mr. Kaivalya Gurav

मराठी

१. पीडितेचा इतिहास : 

पीडित ३८ वर्षीय कंपनी सेक्रेटरी आहे आणि पुण्यातील एका प्रतिष्ठित खाजगी रसायने उत्पादक कंपनीत नोकरी करते. तिच्या व्यावसायिक पदामुळे आणि एका सुस्थापित कंपनीशी असलेल्या संबंधामुळे, तिला आर्थिकदृष्ट्या स्थिर आणि विश्वासार्ह असणे हे सायबर फसवणूक करणाऱ्यांसाठी तिला पहिले लक्ष्य बनवतात.

२. घटनांची मालिका :

• ३ मे २०२५ रोजी, पीडितेला मोबाईल मेसेंजर ॲपवर पार्ट टाईम नोकरीच्या संधीबद्दल संदेश मिळाला. पाठवणाऱ्याशी संपर्क साधल्यानंतर, तिला घरून काम करण्याची ऑफर देण्यात आली ज्यामध्ये ₹८,००० च्या दैनिक उत्पन्नाच्या बदल्यात हॉटेलसाठी ऑनलाइन रिव्ह्यू देणे समाविष्ट होते.

• विश्वसनीयता स्थापित करण्यासाठी, फसवणूक करणाऱ्यांनी तिला नमुना कार्य पूर्ण करण्यासाठी एक लिंक पाठवली. एकदा तिने ते पूर्ण केले की, बक्षीस म्हणून ₹१५० तिच्या बँक खात्यात पाठवले गेले. या सुरुवातीच्या यशाने विश्वास निर्माण केला आणि संधी खरी वाटली.

• यानंतर, घोटाळेबाजांनी तिला "प्रीपेड कार्ये" ची ओळख करून दिली, ज्यामुळे जास्त परतावा मिळतो. तिला सांगण्यात आले की ₹२,००० गुंतवल्याने आणखी जास्त नफा होईल.  तिने सूचनांचे पालन केले आणि तिला ₹२,८०० मिळाले, ज्यामुळे तिचा योजनेवरील आत्मविश्वास आणखी वाढला.

• पुढील काही दिवसांत - ३ मे ते ८ मे २०२५ दरम्यान - महिलेने २३ वेगवेगळे व्यवहार केले, ज्यामध्ये घोटाळेबाजांनी दिलेल्या अनेक बँक खात्यांमध्ये एकूण ₹४४ लाख ट्रान्सफर केले. बनावट टास्क प्लॅटफॉर्मवर, तिला दाखवण्यात आले की तिची शिल्लक ₹५० लाख झाली आहे, ज्यामध्ये नफा म्हणून ₹६ लाखांचा समावेश आहे.

• तथापि, जेव्हा तिने रक्कम काढण्याचा प्रयत्न केला तेव्हा तिला सांगण्यात आले की तिला तिचे उत्पन्न "अनलॉक" करण्यासाठी अतिरिक्त ₹२० लाख जमा करावे लागतील. घोटाळ्याचा संशय आल्याने, महिलेने अधिक पैसे ट्रान्सफर करण्यास नकार दिला. त्यानंतर घोटाळेबाजांनी प्रतिसाद देणे थांबवले.

• फसवणूक झाल्याचे लक्षात येताच, पीडितेने तिच्या काकांशी या प्रकरणाची चर्चा केली, ज्यांनी तिला घटनेची तक्रार करण्याचा सल्ला दिला. तिने १० मे २०२५ रोजी सायबर पोलिसांकडे संपर्क साधला. प्राथमिक चौकशीनंतर, गुरुवारी हडपसर पोलिस ठाण्यात अधिकृत एफआयआर नोंदवण्यात आला.

 ३. फसवणूक करणाऱ्यांनी वापरलेली पद्धत :

- पीडितेशी संपर्क साधण्यासाठी टेलिग्राम आणि मेसेजिंग ॲप्स वापर 

- मोठ्या गुंतवणुकीसाठी प्रीपेड टास्क स्कीम सुरू केली 

- वाढता नफा दाखवण्यासाठी बनावट डॅशबोर्डचा वापर केला 

- २३ वेगवेगळ्या बँक व्यवहारांद्वारे पैसे घेतले 

४. भावनिक घटकाचा गैरफायदा घेतला :

- संधी गमावण्याच्या भीतीने (FOMO) तातडीने आणि प्रलोभन निर्माण केले 

- लहान बक्षिसे आणि खात्रीशीर संवादाद्वारे विश्वास निर्माण करणे 

- बनावट नफा दाखवून लोभाचा सापळा 

- अंतिम मुदत आणि मर्यादित-वेळच्या ऑफर वापरून दबावाचे डावपेच 

- कुटुंबाशी संबंध ठेवण्यापासून तिला परावृत्त करून वेगळे करणे 

५. परिणाम :

- फक्त सहा दिवसांत ₹४४ लाखांचे एकूण नुकसान 

- भावनिक आघात, चिंता आणि आत्म-शंका 

- डिजिटल आणि आर्थिक ट्रेसिंगसह सुरू असलेली पोलिस चौकशी

६. सुरक्षित राहण्यासाठी उपाय :

- आगाऊ पैसे मागणारी कोणतीही नोकरीची ऑफर टाळा 

- प्रतिसाद देण्यापूर्वी अज्ञात संपर्क आणि जॉब प्लॅटफॉर्म सत्यापित करा 

- योग्य संशोधनाशिवाय निर्णय घेण्यास घाई करू नका 

- नेहमी कुटुंबाशी किंवा सल्लामसलत करा  

- कॉलर आयडी आणि फसवणूक शोधण्याचे साधन वापरा 

- कोणत्याही संशयास्पद हालचालीची तक्रार १९३० किंवा www.cybercrime.gov.in वर करा.

लेखक: सायबर योद्धा - कैवल्य गुरव.